أختيار شركات التداول المرخصة .. حيث يمكنك التداول بثقة

لا شك أن الترخيص الذي تحمله شركة التداول هو الأمر الأول الذي يجعلها من شركات التداول الموثوقة. وفي مجال الفوركس، يعتبر الترخيص هو الضمان الوحيد الذي يمكن للمتداولين الحصول عليه من أجل تداول آمن ولتأمين رأس مالهم. وتتخذ شركات التداول المرخصة تدابير إضافية لحمايتك من عمليات الاحتيال المختلفة، وتعطل السوق، والهجمات الإلكترونية، وحتى من قلة خبرتك. يحقق معظمهم مستويات معايير السلامة من خلال توفير حماية الرصيد السلبي، وحسابات العملاء المنفصلة، والامتثال لقانون حماية البيانات العامة، والتداول بدون عمولة أو برسوم منخفضة، وما إلى ذلك.

والحقيقة أن شركات التداول المرخصة تكون تحت التدقيق والمراقبة بانتظام من قبل السلطات التنظيمية المعنية، مما يعني أنه في حالة عدم الامتثال للوائح ومعايير السلامة ، سيواجه الوسطاء عواقب قانونية. بالإضافة إلى ذلك، عند التعامل مع وسطاء الفوركس الموثوق بهم، يحصل المتداولون أيضًا على ميزة حماية المستثمر ضد الخسائر الناجمة عن الظروف القاهرة مثل الكوارث الطبيعية والحروب وغيرها. في حالة وجود أي شكاوى بشأن الأداء القانوني لشركة التداول، يمكن للمتداولين دائمًا رفع دعوى ضد الشركة داخل الهيئة التنظيمية نفسها.

ولأن الأمر يتطلب الكثير من الوقت والجهد للبحث عن أفضل شركات الوساطة التي يمكن الوثوق بها في مجال الفوركس، حيث يتوجب عليك البحث عن معلومات مفصلة عن خدماتها وتوافرها ومصاريف التداول ومزاياها وفرصها التعليمية. ونقدم لك في هذه المقالة دليل حول كيفية العثور على شركة التداول الأكثر موثوقية اليوم.

التتحق من أن شركة التداول موثوقة

تشترك أفضل شركات التداول الموثوقة في العديد من الميزات بما في ذلك حصولها على ترخيص، وتوفير ضمانات للمتداول، وحماية الرصيد السلبي، وتوفير الاستقلالية للحسابات. وفي الوقت ذاته، توفر هذه الشركات فرصًا للتداول منخفض التكلفة في سوق الفوركس بسبريد ضيق ورسوم عمولة منخفضة أو بدون رسوم، ورافعة مالية مرنة ومتطلبات هامش، وحملات ترويجية أو مزايا للمتداولين الآخرين، وحزم تعليمية وأدوات تداول مجانية. وتعتبر هذه المميزات ضرورية ليحقق المتداول نجاحًا في أداءه ولا ينبغي إغفالها أبدًا. سنناقش أهمية كل هذه المميزات فيما يلي:

تراخيص الشركة

لن تتمكن من العثور على أي وسطاء فوركس موثوقين في أي مكان في العالم ليس لديهم تراخيص أو غير معتمدين من قبل السلطات التنظيمية مثل لجنة تجارة السلع الآجلة (CFTC) أو الرابطة الوطنية للعقود الآجل (NFA) وهم من أهم الهيئات المالية في الولايات المتحدة الامريكية. كما أن هناك العشرات من الهيئات التنظيمية داخل الولايات القضائية المختلفة في جميع أنحاء العالم والتي تراقب أداء شركات التداول. لذلك، يوصى بشدة بالتداول مع شركة تداول مرخصة تخضع للائحة تنظيمية تفرضها عليها الهيئات التنظيمية الخاضعة لها.

في أوروبا، تمثل الجهات المرخصة في السوق كل من لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA). إذا وجدت شركة تداول لا تحمل ترخيص من أي من هاتين الهيئتين التنظيميتين، فمن الأفضل تجنب التداول مع هذه الشركة. وتضم قائمة شركات التداول الأكثر ثقة في أوروبا الشركات الخاضعة فقط لرقابة FCA أو CySEC.

وينطبق الأمر نفسه على مناطق أخرى أيضًا. ففي آسيا، تتضمن السلطات التنظيمية البارزة كل من وكالة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وسلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، وسلطة النقد في سنغافورة (MAS)، ومجلس الأوراق المالية والبورصات في الهند (SEBI)، وغيرهم. ومن ناحية أخرى، يوجد سلطة تنظيمية مشهورة في كل من إفريقيا وأستراليا. ولابد ان تكون شركات التداول المتمركزة في جنوب إفريقيا حاصلة على ترخيص من هيئة سلوك الخدمات المالية (FSCA) في جنوب إفريقيا، أما شركات التداول في استراليا فلابد أن تحمل ترخيص هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). والحقيقة أن قائمة شركات التداول الأكثر ثقة في العالم تضم شركات مرخصة في ولايات قضائية متعددة من عدة هيئات تنظيمية.

ضمانات للمتداول

عادة ما تكون ضمانات المتداول هي حمايته من الخسائر التي يسببها أي شيء آخر بخلاف أداءه الشخصي للتداول. لا أحد يستطيع أن يضمن ربحك من التداول. ولكن على الرغم من هذا تقدم شركة التداول المرخصة برامج حماية المستثمر الذي تغطي أي خسائر ناجمة عن إفلاس الشركة أو الخسائر الناجمة عن الأزمة المالية. ولن يكون على المتداول دفع أي رسوم لحماية أمواله. وبالتالي إذا كانت شركة التداول عضوًا في أي صندوق حماية، فإن البرنامج يغطي تلقائيًا الخسائر المحتملة.

على سبيل المثال، سيقدم أفضل عشرة شركات تداول مرخصة في كندا ضمانات المتداولين بموجب صندوق حماية المستثمر الكندي (CIPF). ويغطي هذا الصندوق ما يصل إلى مليون دولار أمريكي لجميع الحسابات العامة المسجلة لدى شركة التداول العضو بموجب سياسة التغطية الخاصة بها. وبالتالي هؤلاء الأفراد الذين يتداولون مع شركة تداول تعتبر عضو في CIPF صندوق حماية المستثمر الكندي سيحصلون على حماية مضمونة للأموال في حالة تعطل الشركة أو حدوث انهيار في الاسواق المالية.

حماية الرصيد السلبي

يعتبر مفهوم حماية الرصيد السلبي مفهوم جديد نسبيًا وأصبح مطلبًا قويًا للعديد من الهيئات التنظيمية بعد حدوث الأزمة المالية في الفترة ما بين 2008-2009. وحينها خسر العديد من المتداولين مبالغ مالية أكثر بكثير من المبالغ الموجودة في رصيد حساباتهم بسبب سرعة تحرك السوق مقابل تداولاتهم. ولم تقم جميع شركات التداول في ذلك الوقت بحماية الرصيد. وبالتالي، عانى هؤلاء المتداولين من قروض كبيرة في النهاية.

ومن فوائد خاصية حماية الرصيد السلبي أنها تضمن عدم دخول رصيد حسابك في منطقة سلبية، بغض النظر عن مدى قوة حركة السوق ضد تداولاتك. ففي الصفقات الخاسرة للشخص التي ينخفض ​​رصيد الحساب فيها بسرعة، سيتم إرسال تنبيه للمتداول يحذره من الدخول في الديون. ويتم اغلاق التداول بشمل آلي. وتقوم شركات التداول المرخصة والخاضعة للرقابة بهذا الأمر في العديد من الولايات القضائية على مستوى العالم.

فصل الحساب

ظهرت فكرة فصل حسابات العملاء في وقت متأخر جدًا في عالم الفوركس. ومع ذلك، لدى جميع شركات التداول المرخصة حسابات عملاء منفصلة. وتقوم السلطات التنظيمية بإلزام شركات التداول بالاحتفاظ بأموال عملائها في حسابات منفصلة من حساب الشركة. والحقيقة أن هذا الفصل بين الحسابات يضمن بقاء الموارد المالية للعميل الذي يودع أمواله في حساب شركة التداول كما هي بغض النظر عن كيفية الأداء المالي للشركة. حتى إذا أفلست شركة التداول وبدأت في التصفية ، فسوف تتم إعادة الأموال الموجودة في حسابات العملاء إليهم.

يعتبر فصل الحساب من أولى علامات الثقة والمصداقية التي تتسم بها شركات التداول المرخصة. كما يكون من المستحيل العثور على أي شركة تداول مرخصة لا تحتفظ بأموال المتداولين في حساب منفصل.

الامتثال للقانون العام لحماية البيانات

قم فرض القانون العام لحماية في الاتحاد الأوروبي في عام 2018. وأصبحت من الحتمي على شركات التداول الامتثال لهذا القانون الذي يغطي كل ما يتعلق بالسلامة الرقمية للمستخدمين بداية من الخصوصية الإلكترونية وحتى تشفير البيانات. على سبيل المثال، تلتزم شركات التداول المرخصة في بريطانيا بإرشادات أفضل الممارسات التي يوفرها إطار عمل الأمن السيبراني.. ويعمل هذا الإطار على أساس خمس محاور، وهي الحد من المخاطر، والحماية من الأحداث المحتملة، واكتشاف الحوادث بسرعة، والاستجابة للهجمات الإلكترونية التي تحدث، والتعافي بسلاسة.

إن اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) عبارة عن دليل شامل مكون من 88 صفحة يتضمن كيفية حماية البيانات الخاصة بالعملاء. ويكون على جميع شركات التداول المرخصة الخضوع للقانون العام لحماية البيانات (GDPR) نظرًا لأن المتداولين يقدمون المعلومات الخاصة الأكثر حساسية من خلال الإنترنت مثل بيانات الحساب المصرفي أو تفاصيل بطاقات الائتمان ، ووثائق الهوية الشخصية، ومعلومات عن الأسهم الخاصة، وغير ذلك. وبالتالي، سواء كان مقر شركة التداول المرخصة في في نيجيريا، أو الفلبين، أو الولايات المتحدة، أو قبرص أو غيرها من الدول، على الشركة الامتثال للقانون العام لحماية البيانات (GDPR).

إرشادات اعرف عميلك/ مكافحة غسيل الأموال

تعتبر إرشادات اعرف عميلك/ مكافحة غسيل الأموال من أهم المبادئ التوجيهية التي تنفذها شركات التداول المرخصة والجديرة بالثفة. يحمل هذان المفهومان العديد من معاني والأهداف، إلا أنهما جزءًا لا يتجزأ من تداول الفوركس على مستوى العالم. فمن المهم للتحقق من هوية المتداول لتجنب سرقة الهوية أو الجرائم ذات الصلة. في حين أن مكافحة غسل الأموال هو مطلب من السلطات التنظيمية التي تستخدم الإجراءات القانونية لتجنب الجرائم الإلكترونية ومخططات الاحتيال.

لهذا من الضروري تطبيق إرشادات اعرف عميلك/ مكافحة غسيل الأموال لمنع الاستخدام غير القانوني للخدمات المالية من قبل مختلف الأفراد أو المنظمات. لهذا تقوم أفضل منصات تداول الفوركس بعرض إرشادات اعرف عميلك/ مكافحة غسيل الأموال أثناء إجراءات التسجيل. فخلال التسجيل ، تطلب شركة التداول المرخصة من العميل تحميل المستندات الداعمة للتحقق من الهوية (مثل بطاقة الهوية أو رخصة القيادة أو جواز السفر). في حين أن إجراءات مكافحة غسيل الأموال (التنسيب ، والطبقات ، والتكامل) تتم بشكل مستقل ولا يشارك فيها المتداول.

المميزات القياسية التي تقدمها شركات التداول المرخصة

الحقيقة أن سوق الفوركس يعتبر أكبر قطاع مالي في العالم، مما يخلق منافسة قوية بين شركات التداول المرخصة المشاركة في هذا السوق. ولتلك المنافشة تأثير إيجابي للغاية على جودة خدمات الوساطة المتاحة في السوق. وهناك معايير في السوق على شركات التداول الالتزام بها لجذب العملاء والاحتفاظ بالمعايير الحالية في منصات التداول الخاصة بهم. ومع ذلك ، نجد تنوع كبير في السوق من ناحية الرسوم المختلفة والأدوات المالية المتاحة وأنواع الحسابات ومنصات التداول المقدمة للعملاء. فبعض شركات التداول تفرض عمولات، بينما تطبق شركات أخرى سبريد مختلف. على سبيل المثال ، قد تجد ان أفضل شركة تداول للمبتدئين تقدم ميزة التداول بدون عمولة على أنواع حسابات تداول خاصة مثل الحسابات المتناهية الصغر. كما يمكنهم تقدم موارد تعليمية مجانية ، وما إلى ذلك.